资金的调出、调入应当有真实的业务背景

2017-03-14 09:01

法院审理认定,银行多次未尽审核义务,导致580万元划付给邱某个人账户。深圳银监部门出具答复意见也表示,银行办理该笔业务违反《商业银行内部控制指引》第五十九条“商业银行应该完善资金营运的内部控制,资金的调出、调入应当有真实的业务背景,严格按照授权进行操作”,以及第七十三条“商业银行应当严格执行账户管理的有关规定,认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性,对账户开立、变更和撤销的情况进行检查,防止存款人出租、出借账户或利用存款账户从事违法活动”。

昨日,涉事交通银行回复,何小姐是实际购房人崔先生购买房产的人头户,所办理的业务与普通二手楼买卖交易有所区别。崔先生委托邱某全权办理银行按揭业务,邱某提供虚假信息及自行伪造的资料骗取资金。目前此案尚在二审程序,案件各方是否担责?如何承担相应责任?银行充分尊重并执行法院的裁决。(记者郭启明)

何小姐向罗湖法院提起诉讼,要求银行返还580万元款项及利息。今年4月,法院判决原告败诉。法院认为,原告坚持主张不当得利之诉,对于其存入580万元,双方没有形成合同关系。争议焦点在于银行是否最终取得580万元利益。该笔资金具有货币专属性的特征,被邱某转走,无论银行是否存在过错,580万元利益不复存在,银行未取得该笔款项的利益,原告要求被告返还580万元利益的主张,法院不予支持。